近期，浙江省嵊州警方在办理一起电信网络诈骗案过程中发现，犯罪嫌疑人诈骗的赃款被人中途“截流”了。循线追踪，民警发现，以李某为首的犯罪团伙从买卖银行卡、为诈骗团伙洗钱过程中找到“灵感”，“截流”诈骗赃款，从而谋取暴利。

今年5月，嵊州警方接到市民杨先生报警称，一名陌生男子加其微信，告诉他某APP平台有程序漏洞，可以买彩票稳赚不赔。在对方诱惑下，杨先生下载了该APP，在充值小额“试水”获得不菲收益后，杨先生再次充值9000余元。然而，这次转账后，杨某无法在平台操作也无法进行提现，对方告知因其违规操作，系统将账号锁住了，需要缴纳11888元保证金后方可解冻，杨先生这才意识到自己被骗了。

接到报警后，嵊州市公安局刑侦大队立即对此案展开调查，通过分析杨先生的银行账户，民警发现被骗的钱款已转入云南昆明一名李姓男子的银行卡中。令警方奇怪的是，李姓男子近期曾频繁出入银行取钱。

这么快就找到了狡猾诡诈、擅于藏匿的诈骗团伙？这与以往的侦办经验不相符。办案民警带着疑问，在云南、四川等地锁定了多名涉案嫌疑人，并组织警力展开收网行动，共抓获以李某为首的犯罪嫌疑人16名。

然而，随后的调查让民警大跌眼镜，以李某为首的犯罪团伙并不是诈骗杨先生的犯罪嫌疑人。

嵊州警方深入调查发现，在昆明当地一些没有工作、游手好闲的年轻人常常到各个银行办理银行卡，随后转卖给他人，以此赚取300至500元不等的“辛苦费”。而李某正是以收购、倒卖银行卡赚取差价为生的人，他心知肚明那些所谓“客户”卡里的钱，多是些来路不明的钱。

2019年6月，李某将收购来的银行卡套件卖给福建泉州某“客户”后，久久未收到其付款。在好友杨某的提示下，李某通过某平台查询到银行卡中有钱，便将卡通过某种手段挂失后取出了里面的钱。

“这样来钱的速度太快了！”尝到了甜头的李某，仿佛找到了生财之道，逐渐不满足于买卖银行卡赚小钱的生意，开始组织更多人谋划吃“黑钱”。

警方调查发现，李某团伙将银行卡卖给“客户”后，会安排专门的团伙成员盯着账户，一旦有资金进入就通过网银转账予以截取非法占有。据调查，在不到一年时间，李某团伙因此获利40余万元。

目前，该犯罪团伙已被嵊州警方移送起诉。

分析该案，正是因为部分年轻人为蝇头小利贩卖自己的银行卡，甘心沦为犯罪团伙的“帮凶”，李某等人才有机会收集、贩卖银行卡，从而成为幕后诈骗团伙资金中转的其中一环，为诈骗分子提供通信、资金结算等各方面的帮助，让真正的诈骗团伙隐藏得更深。

利剑出鞘，绝不手软。嵊州警方表示，将继续保持对此类犯罪的严打高压态势，切实保障人民群众的财产安全。同时提醒广大市民，防范电信网络诈骗，以防为主，以防为上，切记“不听不信不转账”，不给违法分子可乘之机。