高额利息为诱饵致68人受骗

在庭审中,被告人张延强供述,公司主要从事从客户处以1分至1分6厘的利息吸收存款,再以3分至4分的利息放贷到河南洛阳的个人或者企业手中,从中赚取差价。公司印制了宣传彩页,通过上街宣传和聘请当地人员鼓动周围亲戚朋友的方式向社会吸收存款。一般是安排公司员工到广场和大街上发宣传彩页和印有公司投资项目的袋子,宣传的方式是带着小礼品在吴忠大、小广场、清真寺,还有老年门球场所进行宣传。同时,公司还在报纸上打广告进行宣传。在公司成立之初,张延强和曹某某每月组织员工上街宣传两次。2014年被工商局行政处罚后,再未上街宣传过。

2014年,公司转变宣传思路主攻老客户,一是吸引老客户继续投资,二是经过老客户的口头宣传引来新客户。2013年,被害人方某某看了其母亲拿回来的张延强公司的宣传单,为了保险起见,方某某到工商局确认张延强公司的合法性后,投资11万元,至案发后获得利息2840元。2014年4月,被害人朱某某听说张延强公司的存款利息比银行高,主动到张延强公司进行咨询,公司员工给其讲解了公司情况并给其发放公司的宣传彩页。2014年9月,朱某某决定投资5万元,后又陆续存入20余万元。在2014年12月1日,又存入2万元。2015年1月7日签订一份30万元的总合同,月利率1.5%。至案发前,朱某某共投资32万元,收到利息1.398万元。

经查实,自2013年7月25日至2015年2月2日,被告人张延强先后以每月支付存入本金1.2%至1.5%的高回报率,向68名被害人募集资金共计1351.5万元。

聘请银行退休员工当公司副总

为了打消投资人的疑虑,提高公司的诚信度,张延强还专门聘请了从某银行退休的张某某为公司副总。

2013年9月底,张某某从报纸中夹带的宣传材料中见到张延强公司的宣传彩页。因其在银行工作,对该公司高投资收益率表示怀疑,遂到该公司咨询。曹某某向其介绍该公司主要从事倒贷业务,即银行普遍存在的贷新钱,还旧钱。在确认风险小、盈利高后,张某某决定投资10万元。曹某某认为张某某有银行工作经历,于2013年10月聘请张某某担任该公司副总,直到2014年10月张某某请病假后辞职。

工作期间,张某某主要负责培训员工。一方面是要求员工搞好服务,另一方面是向新员工解读公司的宣传彩页,向他们讲解公司产品,同时还负责给上门的客户讲解公司宣传彩页的内容和国家相关规定。对于公司能否从事投资理财,张某某向曹某某咨询后,曹某某答复目前国家无明确规定。

被害人肖某某在吴忠市利通区秦韵广场锻炼时,收到张延强公司员工发给其一份公司的传单和名片,并介绍说公司的理财产品保本收益高。肖某某随后来到公司考察的过程中,看见很多人在存钱、取钱,遂找到负责给客户介绍理财产品的张某某。张某某在介绍产品之余还向肖某某介绍其本人从工商银行退休加入公司的,肖某某陆续存入65万元,获得利息共计2.507万元。

张某某向检察机关供述,他没有介绍任何人来公司投资,都是客户看到公司的宣传单后,主动上门咨询,由他负责向客户解释公司的投资情况,其个人也在该公司投资20万元。